财会人如何提高转账防骗意识？这些诈骗伎俩一定要知道！

　　最近，有小伙伴们说收到了这样的短信：

　　短信截图

　　财政局发送的? but65.com是什么官网? 会计证是指什么证，从业证?初级证?还是中级?注会?

　　相信近期考完证的会计人收到这个短信一定很紧张。但这个短信疑点重重，机智的人一看就知道是骗人的。而且官方已经确认过，这是一个骗子短信，该网站为钓鱼网站，请大家不要信，也别点击网址，注意保障个人财产安全。

　　湖南省财政厅会计处发布公告

　　每到年末，都是业绩冲刺时，估计骗子们也要“冲业绩”，骗术也是层出不穷。大家一定要小心提防。

　　而年底通常是企业资金回笼的时候，会计人每天和大额资金打交道，也就成为了诈骗高危人群之一。针对会计人发生的诈骗形形式式，下面跟小编看看骗子有哪些诈骗伎俩。

　　利用QQ/微信群冒充老板要求财务转账

　　2016年，深圳一家上市公司向外公告，该公司的一名财务管理人员受骗后让下属对外支付投标保证金3505万元。

　　据了解，该诈骗团伙盗取财务的QQ帐号密码，加骗子的QQ为好友。骗子没马上实施诈骗，而是监控掌握财务的QQ关系，然后把自己的QQ头像和昵称改为公司高层领导的QQ。当骗子发现有机会可以利用，就冒充领导与财务进行沟通，还建了一个群，把财务也拉进这个群。骗子通过QQ群向财务下达转账指令，群里的“领导和同事”还附和。案发时，财务管理人员正好在香港，不方便联系，就让下属完成转账指令，第二天才补流程。但骗子在收到3505万元的款后，迅速把钱分散，然后提现了。

　　上面QQ里的手法，也会在微信上出现。2016年6月，锡城一家公司的会计被拉进一个微信群，群名是公司名，微信群里的人员都是高仿的“同事”，群里的“同事”汇报项目，“领导”听取汇报后下指令让会计转账80万给客户。会计把转账截图发到群里，群里再也人回应了，因为骗子得逞了。

　　骗子窃取老板手机号诈骗

　　财务小关被电话诈骗20万，而电话那边是他如假包换的老板。某天财务小关收到老板发来了换新电话号码的短信通知，还要他以后工作上的事通过这个新号码沟通。小关多次打这个号码和老板汇报沟通工作。某天，老板让小关帮忙订机票。小关订好后打电话告诉老板航班信息，老板也回复收到航班短信通知。

　　在起飞前，小关收到“老板”的短信，老板要小关汇款20万都某个人账户。老板还交代，这个户主是公司大客户，飞机马上要飞了，迟点再说。小关收到这个短信，很快就汇20万给指定帐户。可是事后联系，老板才发现被骗了。

　　其实，老板的手机中了木马病毒。病毒把老板的通讯录和通话记录控制、拦截了，并且自动向手机联系人群发短信。因此，小关收到换号码的短信并非老板发的。小关每次打新号码都能被老板本人接听，是因为骗子为新号码设置了呼叫转移，转移到老板原来的手机号码上。所以小关和老板的业务通话内容，都被骗子知道了。骗子也就知道老板什么时候出差，以及搭乘的航班时间了。

　　骗子趁着老板赶飞机这种会暂时无法联系的状况，便发短信指使小江转账。小关并没有电话求证，因为在飞机上，打电话过去也会是关机。

　　假冒执法人员进行电信诈骗

　　冒充执法部门诈骗的案例比较寻常，一般人都已经有所警惕。但防范意识不强的人，在“警方”授意下，很容易被骗。

　　骗子对会计实行这种诈骗时，会自称是“XX市检察院”或是“XX市法院”工作人员，通知会计涉嫌某个洗钱案或是别的案件为由，以威胁恐吓的方式要求会计与XX市警方联系。

　　“警方”可能要求会计用新手机或号码进行联系，并在该手机和单位电脑上分别下载软件操作。装好软件了，“警方”就以测试账户风险为由，要求会计将支付U盾插入电脑，且让电脑始终保持开机状态。这样骗子就能转走公司账户上的资金了。

　　通过钓鱼网站窃取账号密码

　　像文章开头的诈骗短信就是这类诈骗方式。骗子使用伪基站，冒用银行、运营商等官方网站、客服电话号码，用短信或者社交软件发送信息给诈骗对象。信息内容用账户积分到期或中奖为由，提供奖品兑换入口;或程序更新版本为由，要求点击链接下载更新等。

　　信息的内容通常是诱导诈骗对象点击信息中的木马链接。文章开头就以会计证要审核验证为由诱导受害人点击。诈骗对象一点击登录，骗子就能获取其账户和密码，进而盗取其账户资金。如果银行账户密码泄露，会计作为掌握公司资金的岗位，一旦受骗，很容易导致公司账户中的资产遭受损失。

　　虚假网络招聘

　　会计在找工作的时候，也要擦亮眼睛。一些群发的招聘信息或者街边的高薪招聘信息要注意分辨是否诈骗。

　　就像下面这个在QQ群收到的招聘群发。一看公司名，就知道是大公司，而且待遇高，福利齐全，对于一些急于求职或者想升职加薪的求职者，就会抱着宁可信其有不可信其无的心态去试一下。

　　可是一般招聘启事留的是邮箱或者人力资源的联系电话，这个招聘信息里放的是链接。如果在电脑QQ收到这个信息，会提示链接有一个安全提示：此链接安全性未知。上面的截图是在手机上登录QQ，没有这样的安全提示，我们也可以登录QQ安全中心检测一下这个网址。如果qq提示危险网站，一定不要点击，提示安全性未知，基本可以判断这个链接来路不正。

　　因为现在很多人会把手机号绑定QQ号，或者用QQ账号登录网站或应用，如果被盗取了QQ，相关联的账号也存在安全风险。所以大家要小心这种群发或者陌生人发来的信息。

　　招聘变贷款培训

　　2018年毕业季，上海市宝山区人民检察院提起公诉的一起以“招转培”模式诈骗案件，就是“招聘”变“培训”类的诈骗。

　　被告以高薪招聘为名，变相要应聘者贷款参加培训为实。一般他们发布的招聘信息是不要求工作经验和证书，低门槛，但薪资水平比市面上高出不少。很多缺乏经验或自信的会计应届生看见了会心动，既不需要经验，还有丰厚待遇，就会联系。

　　小A就是这样的应届生，她顺利通过笔试、复试。到了终面时，HR会说经理/领导很忙没空终面，但表示小A已经过了前面的考验，会被录用的。但HR又指出小A水平有限，需要参加公司组织的3个月岗前实操培训。

　　HR介绍这次岗前培训是聘请外面的高手主讲的，培训时不需要费用，但小A要签订协议，等她上岗后分期补扣。小A以为HR是帮助自己，就签下了培训贷款分期支付的协议。但等小A培训完，公司就会推荐工作。

　　但培训结束之后，公司给小A推荐的工作是一些网上公开的招聘，而且待遇也没有最开始说的那么丰厚。小A醒悟到自己被”套路“了。折腾了几个月后又要重新求职，还要还两三千的贷款，小A真是赔了夫人又折兵。

　　大家要知道，正常的岗前培训是不收钱的，也不用分期贷款支付培训费，而且一般公司觉得你能力不足，就不会录用你。那些似乎好心帮助你提升自己的HR很可能是培训机构的帮手。想提升业务技能，关注财税智囊团天天看干货更实惠。

　　骗子盯着各处的漏洞变着花样伺机行骗，会计证有骗子、求职有骗子、工作更有骗子，会计不想受骗，就要时刻小心，切不可轻信他人，还要学一些防骗技巧：

　　1、制定和完善企业财务管理制度。有了制度也要执行到位，在日常资金管理中，不要用邮箱、QQ、微信、短信的方式下达汇款指令，涉及转账汇款的，一定要通过电话或当面核实确认。

　　2、加强QQ/微信等聊天密码保护;

　　3、遇到经济往来务必与领导进行核实;

　　4、对电脑定期杀毒，加强补丁;

　　5、多看点新闻加强防范意识。骗子的伎俩很多，从新闻媒体上多了解被曝光的伎俩，有所警惕，可以减少受骗几率。

　　亡羊补牢，为时未晚。大家记住，发现被骗时，马上跟着下面三点思路，争取时间挽回损失。

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　　第一步：搜索汇款银行账户，查询出骗子的归属银行。

　　第二步：限制骗子银行卡活动

　　第三步：限制骗子的手机银行转账功能

　　第四步：马上报警!马上报警!马上报警!

　　具体就是查到骗子提供的收钱银行账户是什么银行，就拨打哪个银行的客服电话，根据电话语音提示输入诈骗账号接着连续随机输错5次密码，把账号冻结止付，但冻结时间只限24小时。如果被骗的金额巨大，在警察接报安检前，以及接案后次日零点再重复冻结止付的操作，再限制账户多一天。

　　骗子一旦得逞之后，会用同一个手法向不同的人实施。如果你看到诈骗新伎俩，记得告诉身边的朋友同事，大家一起更新“诈骗案例库”，提高防骗意识哦。

　　那，你转了吗?

　　你还遇到过哪些骗子？给同行提个醒吧。

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