2025年FRM二级详细考试内容你了解吗？一起来看！

FRM在中国由人力资源和社会保障部批准为国家职业资格证书。FRM称号是金融风险领域备受推崇的资格认证，世界50大银行中的46家都拥有FRM持证人。考试总共分为两级，小编今日给大家介绍一下二级考试的内容，一起来看吧！

2025年FRM二级考试迎来重要调整，新增核心知识点与考核方向的变革引发广泛关注。作为全球金融风险管理领域的权威认证，FRM二级考试聚焦实践应用与深度分析能力，覆盖六大核心科目，包括风险模型验证、资本监管框架等前沿内容。

一.FRM二级考试内容

FRM二级考试则侧重于对一级考试中所学工具的实际应用。包含以下六门科目：

1.市场风险计量和管理：专注于市场风险的度量和管理策略，包括利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险等。

考生需要熟悉风险价值（VaR）的扩展模型，如历史模拟法和蒙特卡罗模拟法，以及压力测试和情景分析在市场风险管理中的应用。

2.信用风险计量和管理：深入研究信用风险的评估、度量和管理方法。涵盖信用评级体系、信用违约互换（CDS）、信用组合模型等内容。例如，运用CreditMetrics模型来评估信用组合的风险。

3.操作风险与弹性：操作风险是由于内部控制不当、人为错误、系统故障等原因导致的风险。这部分内容包括操作风险的识别、评估和管理策略，以及如何建立有效的内部控制和风险治理框架来降低操作风险。

4.流动性与资金风险计量和管理：探讨了金融机构面临的流动性风险和资金风险，包括资金流动性管理、融资策略和流动性压力测试等方面。

5.风险管理和投资管理：结合风险管理的原则和投资组合管理的方法，讨论如何在投资决策中考虑风险因素，实现风险调整后的最优投资回报。

6.当前金融市场热点问题：这是一个与时俱进的科目，涵盖了当前金融市场中的前沿问题和热点话题，要求考生能够运用所学的风险管理知识进行分析和应对。

根据GARP协会最新发布的考纲，2025年FRM二级考试仍延续六大模块，但内容细节和权重分布有所优化：

1.市场风险管理与测量（占比20%）：新增“VaR模型验证测试的评估”，要求考生掌握回测方法、统计指标（如Kupiec检验）及压力测试场景设计。定量分析能力要求提升，需结合案例判断模型的有效性与局限性。

2.信用风险管理与测量（占比20%）：首次纳入“风险加权资产与资本充足率估算”，重点考察巴塞尔协议Ⅲ框架下的信用风险计量逻辑及资本计提规则。考生需熟悉信用估值调整（CVA）的实际应用。

3.操作风险与弹性（占比20%）：强化“极端风险识别的最佳实践”，新增金融机构反欺诈技术与网络攻击案例研究，强调跨部门风险评估流程的搭建。

二.Refunds Policy退考政策：

根据GARP官方FRM协会的规定：FRM报名以后48小时内可以退款，之后是不允许退考的，也不提供退款。