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老师银行短期借款案例分析?

来源 会计网
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银行短期借款案例分析 某公司预计2023年会出现资金短缺,短缺金额预计900万元。经协商,有关银行的报价情况如下: A银行,采用到期一次性还本付息方式给公司提供借款,利率6%。 B银行,采用贴现法给公司提供借款,利率 5.8%。 C银行,采用补偿性余额方式给公司提供借款,利率5%,补偿性余额比例20%。 请分别计算在各家银行借款的实际利率,并为公司选择最适合的借款银行。在此基础上,分析确认应申请的借款金额和现金流量情况。
June 2年前 · 发起提问
会计网金牌专家解答

A银行实际利率=6% B银行贴现法实际利率=5.8%/(1-5.8%)=6.16% C银行补偿余额实际利率=5%/(1-20%)=6.25% 建议采用A银行借款,一次性贷款900万,还能保证借款成本最低

王家权 2年前 解答
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